개요
- 금융노년학은 1988년 닐 커틀러 (Neal Cutler) 박사에 의해 학문분야로 정립
- 2003년부터 미국금융노년전문가협회(AIFG : American Institute of Financial Gerontology )로부터
- 인증 받아 개설된 자격증 프로그램
- AIFG에서 개설한 일정한 교육 및 시험 통과 후 ‘금융노년전문가(Registered Financial Gerontologist)’로 등록
- 2011년 6월, 한국금융노년전문가협회(KIFG)가 미국금융노년전문가협회(AIFG)와 제휴하여 국내도입
- 2013년 , 30여 개 금융기관(은행, 보험, 증권) 및 일반기업 교육 참여
- 현재 약 420여명의 “금융노년전문가(RFG)” 활동 중
필요이유
- 고령화로 인한 개인과 사회의 변화는 전세계적인 흐름
- 우리나라 65세 이상 노인 인구(2013)는 전체 인구의 12.2%, 2017년 14%, 2026년 20.8%
- 50세 이상(50+) 인구 증가
- 2012년 31.3%, 2026년 44.8%, 2050년 58%로 증가
- 2020년 고령친화산업 중 가장 큰 비중 변화를 보이는 산업은 ‘금융산업’
- 금융산업 전체 시장의 48.8% 고령친화산업 비중 변화
- 베이비부머 은퇴 준비도, 재무 영역이 가장 취약
국내 시니어 금융 시장 흐름
- KB국민은행 시니어 고객만을 위한 인터넷 뱅킹인 KB골든라이프뱅킹 오픈, 시니어라이프스타일에 맞는 다양한 서비스 제공
- 농협은행 [내 생애 아름다운 예적금] 14만 4378좌, 1조 8800억 원 판매고, 농협 50대 이상 고객수가 14% 증가, 전체 고객 의 34% 차지
- 실버전용상품에는 기존 일반 상품에서 찾을 수 없는 실버 세대에 특화된 서비스가 포함
- 신한은행, 고령층이 금융사기에 취약하다는 점을 고려, 보이스 피싱 사기시 최고 300만원 보상
해외 시니어 금융 시장 흐름
- 일본 Japan Post Group, Japan Post Bank 24,215여 개 , 노인층에 특화된 펀드 상품 판매, 시골까지 뻗어있는 전국 2만4천600 곳의
판매망과 134년 역사를 통해 신뢰 구축, 시니어의 니즈에 맞는 비즈니스 확장(건강, 안부서비스, 쇼핑서비스)
- 싱가포르 P은행, 고객 나이에 따라 높은 이율 적용, 50Plus Care (화요일 오전 3시간 동안 시니어들을 위한 특별 창구 개설)
- 인도 A은행, 시니어 ID카드 발급하여 시니어를 위한 신속 서비스 (줄 없는 시니어 창구), 카드도난, 사기방지 교육과 유언쓰기 프로그램 등
다양한 서비스와 프로그램 제공
- 미국 H보험, 노년학을 전공한 노년 전문가가 재정,건강,심리,정책,사회 등 다양한 관점에서 상담
